Vermögen an die nächste Generation weiterzugeben, ist genauso anspruchsvoll, wie es aufzubauen, zu erhalten und zu vermehren. Das gilt besonders, wenn eine Immobilie beteiligt ist oder es um den Erhalt Ihres Lebenswerks geht.

Die Vermögensnachfolge ist ein komplexer und sensibler Prozess. Ihre Wünsche und Vorstellungen zur Vermögensübertragung sollten vorausschauend geplant werden. Gemeinsam mit Ihnen gehen wir systematisch, Schritt für Schritt und ganzheitlich vor.

• Ihre Nachlasssituation: Haben Sie bereits Vorkehrungen für den Fall der Fälle getroffen? Welche grundlegenden Punkte sind beim Thema Erben wichtig? Wie lassen sich Streitigkeiten vermeiden?
  Wir geben Ihnen allgemeine Informationen – zum Beispiel zu Freibeträgen und Erbschaftsteuersätzen – damit Sie einen ersten Überblick erhalten.
• Ihre persönlichen Ziele: Wir helfen Ihnen, Ihre persönlichen Ziele zu formulieren. Zum Beispiel möchten Sie, dass Ihre Familie und insbesondere Ihr Partner finanziell abgesichert sind und das Erbe nach Ihren eigenen Vorstellungen verteilt wird. Wir unterstützen Sie dabei, diese Ziele zu erreichen und das Vermögen weiterzugeben.
• Ihr Vermögenskonzept: Das Konzept kann verschiedene Themen umfassen, zum Beispiel die Erbeinsetzung oder Schenkungen. Auch informieren wir Sie gern über die Testamentsvollstreckung und die Gründung einer Stiftung.
• Setzen Sie Ihr Konzept nach Ihren eigenen Vorstellungen um: Wir unterstützen Sie mit unserer Fachkompetenz.
  

Ein gutes Gefühl entsteht, wenn Sie wissen, dass Ihr Partner, Ihre Kinder oder Enkel gut versorgt sind. Erbrechtliche Fragen sind jedoch nicht leicht zu regeln, wenn man keine tiefen Kenntnisse hat. Deshalb bringen wir ausgewählte Fachleute an den Tisch, um gemeinsam Ihre Ziele zu erreichen.

• Am sinnvollsten ist es, bereits zu Lebzeiten ein Testament zu erstellen. Ohne ein solches Dokument gilt nicht Ihr persönlicher Wunsch, sondern das gesetzliche Erbrecht.
• Das Testament sollte genau auf die Situation Ihrer Hinterbliebenen zugeschnitten sein – ein Kind in der Ausbildung hat andere Bedürfnisse als ein bereits berufstätiges Kind.
• Möchten Sie für die Ausbildung oder das Studium Ihrer Nachkommen vorsorgen? Dann besprechen wir gemeinsam, welche Form der Vermögensbildung für Ihre individuelle Situation am besten geeignet ist.
  

Sie möchten auch für den Fall vorsorgen, dass Sie wichtige Entscheidungen nicht mehr selbst treffen können. Wie können Sie mit passenden Vollmachten sicherstellen, dass im Ernstfall nach Ihren Wünschen gehandelt wird?

Sie möchten langfristig Gutes bewirken und das in Ihrer Nachlassplanung berücksichtigen. 

Hier erhalten Sie weitere Informationen zu unseren Stiftungen. 

In einem persönlichen Gespräch mit unserem Generationen‑Manager erhalten Sie die Möglichkeit, gemeinsam individuelle Lösungen zu finden. Diese können Sie anschließend zusammen mit Ihrem Steuerberater, Notar oder Rechtsanwalt umsetzen. Unser Ansatz geht über die reine Strukturierung Ihrer Vermögensanlage hinaus: Wir zeigen Ihnen, welche Gestaltungsmöglichkeiten es im Erb‑ und Erbschaftssteuerrecht gibt.

Zudem erklären wir, warum die Einbindung von Vollmachten Ihre Bankgeschäfte vereinfachen und im Ernstfall nach Ihren Vorstellungen sichern kann.